تغريم بنك ستاندرد تشارترد 46 مليون جنيه إسترليني: “ أخطأ المُقرض في الإبلاغ عن مركز السيولة الخاص به وفشل في أن يكون منفتحًا ومتعاونًا ” ، بحسب الهيئة التنظيمية
أصبح ستاندرد تشارترد أحدث بنك يعاقب عليه المنظمون بعد تغريمه 46.5 مليون جنيه إسترليني.
قالت هيئة التنظيم الاحترازية (PRA) ، التي يشرف عليها بنك إنجلترا ، إن بنك FTSE 100 أخطأ مرارًا وتكرارًا في وضع السيولة لديه وفشل في أن يكون “مفتوحًا وتعاونيًا”.
كانت هذه أكبر غرامة تفرضها PRA على الإطلاق في قضية كانت هي الجهة الوحيدة المعنية.
قالت هيئة التنظيم الاحترازية ، التي يشرف عليها بنك إنجلترا ، إن ستاندرد تشارترد أخطأ مرارًا وتكرارًا في وضع السيولة لديها وفشل في أن يكون “منفتحًا وتعاونًا”
تأتي الغرامة في أعقاب سلسلة من العقوبات المفروضة على البنوك بما في ذلك HSBC و NatWest في الأسابيع الأخيرة.
قال PRA إن ستاندرد تشارترد ارتكب خمسة أخطاء في الإبلاغ عن قياس سيولة مهم كان مؤشرا رئيسيا على الصحة المالية بين مارس 2018 ومايو 2019.
هذا يعني أنه كان من الصعب معرفة مدى أمان مواردها المالية.
في مرحلة ما ، فشل البنك في إخطار PRA بالخطأ حتى أنهى تحقيقًا داخليًا استمر أربعة أشهر.
العقوبة مذلة للرئيس التنفيذي بيل وينترز ، الذي كان مسؤولاً في وقت ارتكاب الأخطاء ، ولرئيس الشؤون التنظيمية في ستاندرد تشارترد ، الرئيس السابق لسلطة السلوك المالي تريسي ماكديرموت.
وتأتي العقوبة بعد شهرين من قيام بنك الاحتياطي الهندي بفرض غرامة طفيفة على ذراع الشركة الهندية لخرقه قواعد الإبلاغ عن عمليات الاحتيال.
ويأتي ذلك بعد أسابيع قليلة محرجة بالنسبة للبنوك البريطانية ، حيث فرض HSBC غرامة قدرها 64 مليون جنيه إسترليني و 265 مليون جنيه إسترليني على NatWest بسبب تراخي ضوابط مكافحة غسيل الأموال. وقادت هيئة الرقابة المالية ، وهي هيئة الرقابة في المدينة ، كلا التحقيقين.
تم العثور على HSBC لديه كتالوج من الإخفاقات في أنظمة مكافحة غسيل الأموال التي ربما أدت إلى عدم اكتشاف ممولي الإرهاب والمحتالين وتجار العبيد في العصر الحديث لمدة ثماني سنوات.
الإذلال: كان بيل وينترز الرئيس التنفيذي لبنك ستاندرد تشارترد هو المسئول وقت ارتكاب الأخطاء
وتم تغريم شركة NatWest بعد الاعتراف بأنها فشلت في منع شركة واحدة من غسل نحو 365 مليون جنيه إسترليني.
كان المجرمون يودعون مبالغ نقدية – أحيانًا في أكياس صناديق سوداء ممتلئة جدًا لدرجة تجعلهم ينقسمون – في عشرات الفروع.
في بداية شهر ديسمبر ، اضطر HSBC و Barclays و NatWest أيضًا إلى دفع غرامات ضخمة للمفوضية الأوروبية لدورهم في كارتل تداول العملات الأجنبية من خلال غرفة دردشة تسمى “Sterling Lads”.
كانت أكبر غرامة فرضها ستاندرد تشارترد على الإطلاق هي تسوية بقيمة 842 مليون جنيه إسترليني مع السلطات المالية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة في عام 2019 لخرق لوائح مكافحة غسل الأموال والتداول مع دول مثل إيران وسوريا ، منتهكة العقوبات.
قال سام وودز ، الرئيس التنفيذي لـ PRA: “تراجعت أنظمة ستاندرد تشارترد ، والضوابط والرقابة بشكل كبير عن المعايير التي نتوقعها من بنك مهم على مستوى النظام ، وهذا ينعكس في حجم الغرامة.”
كانت العقوبة من PRA في الأصل 66.5 مليون جنيه إسترليني ، ولكن تم تخفيضها بنحو 30 في المائة لأن Standard Chartered وافق على التسوية.
كانت PRA تراقب ستاندرد تشارترد لأنه في عام 2017 فرضت الهيئة التنظيمية متطلبات أكثر صرامة على حيازات البنك بالدولار الأمريكي.
كانت قلقة بشأن مقدار الدولارات التي تركت للمقرض في العام السابق وأرادت التأكد من أن البنك لديه احتياطي كبير في حالة سحب المزيد.
يقع ستاندرد تشارترد في المملكة المتحدة وهو مدرج في مؤشر FTSE 100 لبورصة لندن. لكنها تقوم بمعظم أعمالها في آسيا – مع هونج كونج أكبر أسواقها في جميع أنحاء العالم – وأفريقيا.
قال متحدث باسم ستاندرد تشارترد إن البنك “ يقبل نتائج ” تحليل مخاطر الائتمان ، مضيفًا أنه “ تعاون مع تحقيق PRA وأجرى تحسينات كبيرة واستثمارات كبيرة في عمليات وضوابط السيولة والتقارير التنظيمية ولا يزال ملتزمًا بالضوابط التنظيمية الدقيقة. الإبلاغ “.
الإعلانات
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق